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什么是洗钱?什么是地下钱庄?

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发表于 2022-9-7 08:37:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
洗钱,对于很多普通人来说是一个十分陌生的概念,因为大家的钱都是合法收入,自然不会需要洗钱,但有很多人的收入并不是合法来源,比如走私、赌博、贪污等,他们的钱不能随意去消费,于是便出现了洗钱的概念。

洗钱的意思就是将非法的钱变成合法的钱,因为洗钱需要巨额的手续费,可能会达到一笔钱中的30%,于是很多人便加入了洗钱的勾当,在2015年,我国查处了一个巨大的地下钱庄,在钱庄的背后,涉及足足4100亿的洗钱业务。

2015年,为了打击违法犯罪,七台河警方对当地银行进行了资金排查,在排查期间,一张可疑的银行卡进入了警方的视野,一个身份信息为农民的储户,账户上每年都有2000万的固定资金入账,而汇款方竟然是一家千里之外的皮革公司,这种账目怎么看怎么可疑。

通过仔细分析和以往案件提供的线索,当地警方立刻判断出,这里有至少三个地下钱庄的存在,于是,一场顺藤木瓜的行动就开始了,不查不知道,一查吓一跳,原来这个皮革公司,不只是个七台河的这个特殊账户打钱,他的固定输出账户起码有几十个,背后的流动资金高达3亿元。

而且这家公司本身也很有问题,一来这家公司的资金流动情况和当地的纳税情况完全不符,按照流动资金的情况来看,每年仅仅增值税就需要达到几百万,可它的纳税情况甚至不如一些小型公司。

而且这家公司的实际办公地点,也和它豪华的流动资金完全不相符,在公司内部只有一些十分简陋的办公设备,完全一副大学生创业的感觉,这只能说明一件事,这是一家皮包公司,背后所经营的业务也只有一个,那就是只需要动动手指就能完成的“洗钱”。

经过多方联合执法,这家皮包公司背后的老板很快被抓捕归案,他们也供出了自己背后的洗钱业务,原来他们在俄罗斯地区发现很多需要及时兑换钱币的商人,走官方途径不仅非常麻烦,还会因为汇率问题损失很多钱。

于是他们就一不做二不休,自己开起了地下钱庄,很快就有了大量稳定的客户。

对于正规商人来说,外汇的汇率是他们在做生意之前就考虑到的,即使官方渠道速度慢,也是可以接受的,很多正规商人在资金充足的情况下,根本不考虑兑换货币,毕竟钱还是要花出去的,所以地下钱庄的主要客人来源,还是那些有着层层背景,并且金钱来源不合法的人,

因为这些钱不能在市面上流通,所以就需要有地下钱庄的人来“洗钱”,其实洗钱也很简单,就是在各个公司之间,经过大量看似合法的手续和业务后,将钱不停的转移,最终转移到客户指定的账户当中,这种做法看似繁琐,但实则真实有效,所以地下钱庄在很多人眼里非常的受欢迎,就像这次抓捕的嫌疑人之一,短短三年时间,她就通过洗钱赚取接近10亿元。

有些地下钱庄还会用古董来洗钱,如果一个官员在受贿5000万后,通过古董交易的方式来洗白,那么这笔钱就是他的合法收入,而且古董还可以通过捡漏获得,他完全可以凭借一个不超过500元的发票来解释这笔庞大收入的来源。

为了成功地洗钱, 这些地下钱庄的合作伙伴遍布中国的各个行业,其中还有大量官员的身影,可想而知这背后的数目多么巨大,有不少政府官员通过地下钱庄,将多年受贿的钱洗白,转入一些自己制定的账户当中,即使对这些官员进行抓捕,在没有充足的证据前,依旧无法对这些财产进行没收。

2015年,针对这起特大地下钱庄案件,超过20个省份的警方进行了联合出击,将超过100名涉案人员全部抓捕,最终历时21个月的时间,这起地下钱庄案件宣告结束,经过调查,这个地下钱庄经手的自己高达4100亿元,这还不包括很多在境外流动的资金和很多已经无法调查去向的资金。

对于有钱人来说,地下钱庄的意义不仅可以把黑钱转移到国外洗白,还可以把国外的白钱转移到国内,俗称热钱,以供有钱人在股市、楼市等领域投机。房价和股价也因此忽高忽低,让百姓吃尽苦头。热钱涌到哪里,价格就涨到哪里,比如白糖、大蒜等疯涨,也有因热钱涌入而引发的。

地下钱庄会扰乱我国的外汇体系,让人民币的真实价格出现眼中波动,对整个中国的对外经济都有很大的影响。并且还会导致很多贪污官员无法抓捕,助长贪腐、走私、贩毒、赌博、骗税、诈骗等多类犯罪,往往成为犯罪分子跨境转移赃款、隐瞒违法所得、逃避监管和法律制裁的洗钱工具和资金通道。同时,还常常有大量其他非法勾当,例如高利贷、催收、黑市交易等,不管是哪个方面,地下钱庄的危害性都非常大,因此我国一直在坚定不移的打击地下钱庄,截止2022年,交易额在100亿以上的地下钱庄案件就有超过十起。

点评

海!外直播 abre.ai/k333 禁闻视频 v.ht/jjtt 警察不是用来解决人民提出的问题的,警察是用来解决提出问题的人民的。警匪还有区别吗?当然有区别,匪没有人给发工资的。   发表于 2022-9-7 11:05



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